Профессиональные юридические услуги в Москве и МО

  • Главная /
  • Полезное
  • / Правовые аспекты ICO/ITO. Правовое регулирование рынка криптовалют. Часть I.

Правовые аспекты ICO/ITO. Правовое регулирование рынка криптовалют. Часть I.

Рынок криптовалют, как и рынок ICO (initial coin offering) – новое слово, новое понятие в современном мире. Уж не знаем, стоит ли появление технологии блокчейн ставить в один ряд с появлением электричества, железной дороги, или интернета, но что это явление уже поменяло наше представление  о способе хранения и передачи информации, сомнению не подвергается.

Данная статья не ставит своей задачей высказать свое мнение о своей технологии, как и дать понимание, что это такое и как им пользоваться. Наша задача очертить рамки происходящего с юридической точки зрения.

Юридическое поле криптовалют и  ICO на данный момент представляет собой своеобразный «дикий Запад», где хоть какая-то власть действует только в больших центрах и то власть своеобразная, которая только ищет себя и свое место в Новом мире. Понято, что Россия в области права не шагает и даже не изображает стремление шагать впереди планеты всей, хотя какие-то подвижки в последнее время уже есть и это можно считать хорошим знаком. Ведь если вернуться совсем немного назад, то еще в 2014 году Минфин России озвучил планы введения уголовной ответственности за использование биткоина в России и подготовил изменения в ряд федеральных законов.

В марте 2016 года Минфин подготовил поправки в УК РФ, по которым за выпуск так называемых «денежных суррогатов», под которыми естественно подразумевались токены, предполагалось наказание в виде лишение свободы на срок до семи (!) лет.

Но уже 2017 году заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев в своем выступлении дал понять, что биткоин может быть легализован, а карательный законопроект был «заморожен». Своего рода итогом смены государственной политики в этом вопросе с гнева на милость прозвучали слова Президент России Владимир Путина на совещании в Сочи 10 октября 2017 года о том, что нужно не городить лишние барьеры, а выстроить регуляторную среду, чтобы защитить интересы граждан и бизнес.

Но вернемся к тому, что мы имеем на сегодняшний день.  Рынок ICO растет не по дням, а по часам и судя по темпам только в 2017 году объем инвестиций превышает 3 млрд. долл. США. Такой объем не мог пройти мимо внимания комиссии по ценным бумагам США (SEC) и как результат, токен проекта The DAO признан ценной бумагой. И хотя наказания не последовало, сигнал рынку был дан и сигнал  рынок услышал. Теперь покупатели токенов с гражданством США несут с собой очевидные риски и ряд проектов накладывает ограничение на инвестирование штатовского происхождения. Еще более серьезные риски связаны с гражданами стран, где криптовалюта под запретом в принципе. Список таких стран и тех ограничений, которые они налагают, не сложно найти в сети. В РФ, как мы уже заметили, пока нет регулирования рынка криптовалют, власти только присматриваются, а правила игры нужны любому бизнесу. Нет правил – нет развития и лучшие умы устраиваются там, где такие правила есть, а российский рынок теряет миллиарды  инвестиций.

Ну а пока таких четко очерченных правил нет, можно привести те статьи УК РФ, которые потенциально могут вменять участникам рынка ICO правоохранительные органы РФ, а также дать наиболее полезные рекомендации, как минимизировать юридические риски. Разделим данные риски на прямые и косвенные.

Прямые риски:

  1. Нарушение KYC- или AML-процедур. Уже сейчас многие юрисдикции выдвигают требования по идентификации инвесторов (лиц, от которых поступают денежные средства). Игнорирование этого требования может потянуть за собой ряд последствий от трудностей с объяснением банку происхождения средств до возможности быть втянутым в историю с отмыванием грязных денег.
  2. Нарушение законодательства о рынке ценных бумаг. Здесь возможны инциденты с теми юрисдикциями, которые особо ревностно права своих граждан на рынке ценных бумаг и первые конечно в этом списке США.

Инвесторы из США не могут участвовать в краудсейле.

По существующему законодательству США, инструмент может называться ценной бумагой только при соблюдении ряда условий: инвестиции в капитал, ожидание прибыли, участие в совместном предприятии, а также ограниченное участие в управлении компанией.

Косвенные риски:

К косвенным рискам отнесем вероятность нарушить действующее законодательство РФ, т.е. уголовный кодекс, где хоть и нет статьи о токиненах и ICO, но есть ряд других замечательных статей, которое доблестные правоохранители если не с удовольствием, то хотя бы с надлежащей служебной тщательностью всегда готовы к Вам применить. Приведем примерный список:

Статья 159. Мошенничество

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Статья 159.5. Мошенничество в сфере страхования

Статья 159.6. Мошенничество в сфере компьютерной информации

Статья 160. Присвоение или растрата

Статья 171. Незаконное предпринимательство

Статья 171.2. Незаконные организация и проведение азартных игр

Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

Статья 174.1. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Статья 185.1. Злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах

Статья 185.3. Манипулирование рынком

Статья 185.6. Неправомерное использование инсайдерской информации

Статья 198. Уклонение физического лица от уплаты налогов, сборов и (или) физического лица — плательщика страховых взносов от уплаты страховых взносов

Статья 199. Уклонение от уплаты налогов, сборов, подлежащих уплате организацией, и (или) страховых взносов, подлежащих уплате организацией — плательщиком страховых взносов

Статья 199.1. Неисполнение обязанностей налогового агента.

Пусть Вас не вводит в заблуждение слово «косвенные», неаккуратное обращение с бумажной стороной дела может вполне подвести Вас под весьма приличный срок. Однако больших трудностей здесь нет, здесь можно воспользоваться подсказками обычных юристов, никогда не работавших с криптовалютой.

Читайте продолжение в статье «Правовые аспекты ICO/ITO. Часть II.» Подписывайтесь на наши обновления, чтобы следить за новыми статьями на эту и другие темы.

Наши специалисты окажут Вам всю необходимую юридическую поддержку.
Нажмите на кнопку, чтобы получить бесплатную консультацию.

Получить консультацию

* Оставляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности сайта

Статьи и полезные материалы

 
Раздел имущества после гражданского брака

Сегодня многие пары живут вместе, не регистрирую при этом свои отношения в ЗАГСе. Такой брак называется светским или гражданским. Многие считают его прекрасной альтернативой официальному. Например, они не видят смысла в штампе в паспорте, не хотят платить пошлину, являются гражданами разных государств и боятся сложностей. Причин может быть множество. В общем-то гражданский брак ничем не […]

Узнать больше
 
Что разрешено коллекторам по закону?

1 января этого года вступил в силу новый Федеральный закон №230-ФЗ защищающий права физических лиц при возврате задолженности, которая просрочена – этот же закон регулирует деятельность коллекторов при выполнении своих функций по взаимодействию с должником. В соответствии с Законом кредитор или иное третье лицо, занимающееся деятельностью по возврату задолженности (коллекторы) имеют право: заключать договор о […]

Узнать больше
 
Развод и раздел имущества с ипотекой

Разводиться само по себе мало приятное действие, а ипотека может добавить в том числе, не мало трудности. У супругов сразу же появляется масса вопросов: кто и как дальше должен платить по кредитным платежам? Что будет с квартирой? Важный момент и главное отличие от обычного раздела квартиры является то, что кроме интересов супругов, теперь обязательными являются […]

Узнать больше
 
Как вернуть товар, купленный в интернет-магазине?

В последнее время, интернет-магазины набирают все большую популярность. Но часто бывает, что на картинке все хорошо и красиво, а на самом деле вещь выглядит совсем не так. Наиболее популярные интернет-магазины это отдельные сайты с товарами или страницы в соц-сетях, в России особенно распространены Вконтакте и Инстаграм. Инстаграм современная платформа торговли и поэтому каждый может столкнуться […]

Узнать больше
 
Новый налог на имущество

В конце 2016 года жители столицы впервые получили налог на недвижимость рассчитанный по новым ставкам, какие изменения произошли и как рассчитывать новый налог — рассмотрим в настоящей статье. Новация полностью меняет подход к расчету налоговой  ставки, что значительно изменит сумму подлежащую оплате и если в одних случаях она может немного снизиться, как убеждают в своих […]

Узнать больше
 
Как не попасться на «удочку» недобросовестных контрагентов?

В основе деятельности любой компании, или индивидуального предпринимателя лежат партнерские (деловые) отношения с такими же компаниями (индивидуальными предпринимателями), закрепленные договорами, или другими документами (устными соглашениями). От того насколько грамотно будет выстроена работа с партнерами (контрагентами) зависит успешность компании. Не секрет, что все компании в той, или иной степени сталкиваются с недобросовестностью отдельных контрагентов, что порой […]

Узнать больше
 
Лучшие юристы Москвы

Лучшие юристы Москвы» — это достойное звание, которое хотят получить все специалисты в сфере юриспруденции. Ведь когда дело касается защиты ваших интересов, свободы и имущества, люди обращаются к настоящим профессионалам, которым можно доверять. Только так они могут быть уверены, что получат положительный результат. Часто в юридические компании обращаются по рекомендациям. Но если у знакомых и […]

Узнать больше
 
Лучшие юридические компании Москвы

Лучшие юридические компании Москвы зарабатывают свою репутацию годами. Многие из них существуют более 20 лет, а это серьёзный срок для любой организации. Безусловно, каждая юридическая фирма хочет стать лидером на рынке. Но чем выше конкуренция, тем сложнее удержать позицию. Титул лучших в Москве могут носить сразу несколько компаний. Такой феномен объясняется тем, что существует сразу […]

Узнать больше
 
Как вернуть товар, купленный в кредит?

Товар, купленный в кредит тоже можно вернуть и обменять. Это будет происходить по тем же правилам что и возврат товаров приобретенных в обычных условиях. Но здесь есть свои моменты, так как кроме  магазина, здесь появляется еще третья сторона — Банк. Чтобы не нарушить права банка и не попасть из-за этого под санкции, чтобы вернуть товар […]

Узнать больше

Листайте, чтобы читать дополнительные статьи

Закрыть